副業で確定申告しないとどうなる？罰則・リスクと正しい対応策を解説

「副業で稼いでいるけど、確定申告しなくても大丈夫？」
「そもそも確定申告が必要な人と、しなくてもいい人の違いって何？」

こんな疑問を持っている方も多いのではないでしょうか？

副業をしている人の中には、確定申告が必要なのにしていない人が意外と多く、結果的に税務調査やペナルティのリスクを負うケースもあります。
また、確定申告をしないことで損をしている人もいます。

この記事では、
✅ 副業で確定申告が必要なケース・不要なケース
✅ 確定申告をしないとどうなるか？リスクと罰則
✅ 確定申告の具体的な手順と簡単に済ませる方法
✅ 税理士に依頼すると節税になり、結果的に得する理由
✅ Webで簡単に税理士を探す方法

までを詳しく解説します！

「確定申告、どうしようかな…」と悩んでいる方は、ぜひ参考にしてください！

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確定申告とは？

確定申告とは、1年間の所得を税務署に報告し、納めるべき税額を計算する手続きのことです。
副業をしている場合、収入額や勤務形態によって確定申告が必要になることがあります。

1. 確定申告が必要な理由

• 税金を適正に納めるため（納めるべき税金を申告しないと、無申告加算税がかかる）
• 副業収入が一定額を超えた場合、住民税の申告が必要
• 会社員でも、副業での年間所得が20万円を超えると確定申告が必要

2. 確定申告が必要になる人

✅ 会社員の場合

• 副業の所得が 年間20万円を超えた場合、確定申告が必要
• アルバイトやパート収入は、確定申告の対象になることがある

✅ 個人事業主・フリーランスの場合

• 収入が 基礎控除（48万円）を超えると確定申告が必要
• 経費の計上によって節税が可能

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副業で確定申告が不要な人とは？

「副業をしているけど、確定申告しなくていい場合もある？」
「確定申告が不要な条件って何？」

副業をしていても、すべての人が確定申告をしなければならないわけではありません。
ここでは、確定申告が不要なケースと、注意すべきポイントを解説します。

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1. 確定申告が不要なケース（会社員の場合）

会社員であっても、以下の条件を満たせば確定申告をしなくて済みます。

✅ 年間の副業所得が20万円以下

• 給与所得がある会社員は、副業の「所得」（収入－必要経費）が年間20万円以下なら確定申告不要

✅ 副業が「雑所得」に分類され、住民税申告のみで済む場合

• 収入が少なく、給与所得と合算した際に確定申告が不要なケースあり

✅ 副業が「一時所得」として扱われる場合

• 競馬の賞金や懸賞金など、一時的に得た所得は「一時所得」となり、特別控除（50万円）以下なら確定申告不要

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2. 確定申告が不要なケース（個人事業主・フリーランスの場合）

個人事業主・フリーランスの場合、年間所得が基礎控除（48万円）を超えなければ確定申告は不要です。

✅ 年間の所得が48万円以下

• 青色申告・白色申告に関係なく、所得が48万円以下なら確定申告不要

✅ 扶養控除内に収まっている場合

• 副業収入が少なく、親の扶養に入っている場合、確定申告が不要なケースあり

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確定申告が不要なケースでも、「住民税の申告」や「副業の収入管理」はしっかり行いましょう。
次のセクションでは、「確定申告をしないとどうなる？罰則・リスク」 について詳しく解説します！

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確定申告をしないとどうなる？罰則・リスク

「副業の確定申告を忘れたら、どんなペナルティがあるの？」
「バレなければ大丈夫…と思っているけど、本当に平気？」

確定申告が必要なのにしないと、税務署からの調査や重い罰則を受けるリスクがあります。
ここでは、確定申告をしないことで発生するリスクと、実際の罰則について詳しく解説します。

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1. 確定申告しないと発生する3つのリスク

✅ 税務署の調査が入る（無申告加算税が課される）
✅ 副業が会社にバレる可能性が高まる
✅ 延滞税が発生し、支払う税金が増える

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2. 無申告の罰則（税務調査の対象になる可能性大）

副業での収入を確定申告しないと、税務署から「無申告」とみなされる可能性があります。
無申告が発覚すると、以下のようなペナルティが発生します。

罰則の種類	内容	追加される税金の割合
無申告加算税	申告期限までに申告しなかった場合の罰則	5%～20%の追加課税
延滞税	納付期限を過ぎた場合に発生	年最大14.6%
重加算税	意図的に申告しなかったと判断された場合	最大40%の追加課税

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3. 副業が会社にバレるリスク

「確定申告をしないと、副業が会社にバレるの？」と思っている方も多いですが、住民税の額で会社にバレるケースが多いです。

✅ 住民税で副業がバレる仕組み
会社員の場合、住民税は給与から天引きされます。
しかし、副業の所得を確定申告しないと、本業の給与だけでは説明がつかない高額な住民税が会社に通知されるため、不審に思われることがあります。

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確定申告をしないと、税務署の調査・無申告加算税・延滞税・副業バレのリスクが高まります。
次のセクションでは、「確定申告のやり方・手順」 を詳しく解説します！

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確定申告のやり方・手順

「確定申告って難しそう…」
「具体的に何をすればいいの？」

確定申告は、手順を理解すれば意外とシンプルです。
ここでは、確定申告の流れと必要書類、初心者でもスムーズに申告を終わらせるコツを解説します。

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1. 確定申告の基本的な流れ

確定申告は、以下の5つのステップで進めていきます。

✅ ステップ1：確定申告が必要か確認する
✅ ステップ2：必要書類を準備する
✅ ステップ3：所得や経費を計算する
✅ ステップ4：確定申告書を作成する
✅ ステップ5：税務署へ提出＆納税する

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2. 確定申告に必要な書類

副業の種類によって必要な書類が異なりますが、基本的には以下の書類を準備しておけばOKです。

書類名	必要な人	取得方法
確定申告書（A・B）	全員	国税庁のサイトからダウンロード
源泉徴収票	会社員	勤務先から受け取る
収支内訳書	個人事業主・フリーランス	自分で作成する
マイナンバーカード（または通知カード）	全員	住民票がある市区町村で取得
経費の領収書・レシート	必要経費を計上する人	購入時に保存

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3. 確定申告書の作成方法

確定申告書の作成方法には、以下の3つの方法があります。

✅ ① e-Tax（電子申告）

• スマホやPCで簡単に申告できる
• 還付金の受け取りが早い
• マイナンバーカードとICカードリーダーが必要

✅ ② 確定申告書を印刷して郵送

• 紙の申告書を税務署に郵送する方法
• 手書きで記入するため、ミスが起こりやすい

✅ ③ 税務署の窓口で提出

• 税務署の職員に相談しながら手続きを進められる
• 混雑しやすいので、早めの準備が必要

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4. 確定申告の提出期限

確定申告は、毎年2月16日～3月15日の期間に行う必要があります。
この期間を過ぎると、無申告加算税や延滞税が発生するリスクがあるため、早めの準備が大切です。

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確定申告の手順を理解しておけば、スムーズに申告を終わらせることができます。
次のセクションでは、「税理士に依頼すると得をする理由」 を詳しく解説します！

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税理士に依頼すると得をする理由

「確定申告って自分でできるけど、税理士に頼むメリットってあるの？」
「税理士に依頼すると、どれくらい節税できるの？」

確定申告は自分でやることも可能ですが、税理士に依頼することで節税対策や申告ミスの防止、時間の節約ができる大きなメリットがあります。
ここでは、税理士に依頼することで得られるメリットについて詳しく解説します！

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1. 節税対策で支払う税金を減らせる

税理士に依頼すると、適切な経費の計上や節税のアドバイスを受けられるため、支払う税金を最小限に抑えることができます。

✅ 税理士ができる節税サポート

• 必要経費を最大限活用するアドバイス（認められる経費の範囲を広げる）
• 青色申告の控除を活用し、所得税を減らす（最大65万円の控除）
• 副業の種類に応じた節税対策を提案する

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2. 確定申告のミスを防ぎ、ペナルティを回避

確定申告を自分で行う場合、記入ミスや申告漏れが起こりやすく、それが原因で税務調査の対象になる可能性があります。

✅ 税理士が防げるトラブル

• 無申告加算税・延滞税を防げる（期限内に正しく申告できる）
• 記入ミスや誤った経費計上を防ぐ（適切な経費として処理できる）
• 税務署との対応を代行してくれる（税務調査が入った場合も安心）

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3. 本業や副業に集中できる

確定申告は、準備や書類作成に時間がかかるため、本業や副業の時間を削られてしまうことが多いです。
税理士に依頼すれば、確定申告の手間を大幅に減らし、自分のビジネスや副業に集中できるメリットがあります。

✅ 時間を節約できるメリット

• 確定申告の準備時間を半減できる（税理士が書類作成をサポート）
• 申告期限ギリギリになっても慌てずに済む
• 副業の売上拡大に時間を使える（申告作業に追われることがない）

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税理士に依頼することで、節税・ミス防止・時間の節約といった大きなメリットが得られます。
次のセクションでは、「Webで税理士を探す方法」 を詳しく解説します！

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Webで税理士を探す方法

「税理士に相談したいけど、どうやって探せばいい？」
「自分に合った税理士を見つけるには、どのサービスを使えばいい？」

税理士を探す方法はいくつかありますが、最も簡単で効率的なのはWebで探すことです。
ここでは、Webで税理士を探す際のポイントと、おすすめのサービスを紹介します。

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1. Webで税理士を探すメリット

✅ 全国の税理士と比較できる
→ 近くの税理士にこだわらず、自分に合った専門家を選べる

✅ オンライン相談が可能
→ 自宅や職場にいながら、Zoomやチャットで相談できる

✅ 費用の相場を事前に確認できる
→ 依頼する前に、料金やサポート内容を比較できる

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2. 税理士を探すおすすめサービス

✅ 税理士ドットコム

「税理士ドットコム」は、全国の税理士から無料でマッチングできるサービスです。
確定申告・節税・副業の税務相談など、自分に合った税理士を選んで依頼できるのが魅力です。

✅ 税理士ドットコムの特徴

• 無料で税理士を紹介してもらえる
• 全国対応で、オンライン相談も可能
• 確定申告や節税の相談に強い税理士が多い

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3. Webで税理士を探す際のポイント

✅ 自分の副業に合った税理士を選ぶ
→ せどり・アフィリエイト・投資など、自分の収入形態に詳しい税理士を選ぶのがベスト

✅ 料金をしっかり確認する
→ 確定申告だけなら1万円～5万円、顧問契約なら月額1万円～ が相場

✅ 無料相談を活用する
→ いきなり契約せず、まずは無料相談で対応を確認するのがおすすめ

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Webで税理士を探せば、確定申告・節税対策のサポートを受けながら、最適な税理士と出会うことが可能です。
次のセクションでは、「まとめ・確定申告は早めに準備を！」 を解説します！

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まとめ・確定申告は早めに準備を！

副業をしている人にとって、確定申告は避けて通れないものです。
確定申告をしないと、税務調査やペナルティのリスクが高まり、後々大きなトラブルに発展する可能性もあります。

一方で、正しく申告すれば節税のチャンスもあり、結果的に得をすることができます。

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1. 確定申告で後悔しないためのポイント

✅ 副業の収入が年間20万円を超えたら、確定申告をする
✅ 必要な書類（収支内訳書・領収書・源泉徴収票など）を早めに準備する
✅ 経費をしっかり計上して、節税対策をする
✅ わからない場合は、税理士に相談することでスムーズに進められる

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2. 確定申告が面倒な人は、税理士に相談しよう！

「自分で確定申告をするのは大変そう…」と感じているなら、税理士に相談するのがおすすめです。
税理士に依頼すれば、税務署とのやりとりや節税対策をお任せできるため、手間なく確定申告を終わらせることができます。

ただし、確定申告の時期は税理士にとっての繁忙期で、良い税理士ほど依頼が殺到してしまいます。
せっかく見つかっても依頼できないと困るので、今のうちに無料相談しておくのがベストです。

🏠 税理士ドットコムで無料相談する

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3. 早めの準備が節税と安心につながる！

✔ 確定申告は、毎年2月16日～3月15日が提出期間
✔ ギリギリになると、書類の準備が間に合わずに焦ることに…
✔ 税理士に早めに相談することで、スムーズに申告できる

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確定申告は、しっかり準備すれば怖くないものです。
「今すぐやるべきこと」をリストアップし、スムーズに申告を終わらせましょう！

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